Diferenças entre edições de "Esquema Ponzi"

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* [[Estados Unidos da América]], década de 1920 - [[Charles Ponzi]] oferecia investimentos de curto prazo com rendimentos elevados convencendo os investidores de que era possível lucrar em transações internacionais que envolviam [[selo]]s e cupons-resposta dos [[Correios]] americanos,<ref>{{citar web | titulo = O italiano Ponzi, o inspirador da maior fraude do século, estimada em US$ 50 bilhões | url = http://oriundi.net/site/oriundi.php?menu=noticiasdet&id=10608 | publicado = Oriundi |data= 17/12/2008 |acessodata= 2009-07-26}}</ref> um negócio que nunca foi realizado por Ponzi. Apesar disso os depósitos saltaram de US$ 5000,00 em fereveiro de 1920 para mais de US$ 1.000.000,00 em julho de 1920 quando o esquema em pirâmide foi combatido pelo governo dos Estados Unidos. Charles Ponzi chegou a ser preso mas foi solto sob [[fiança]] pouco tempo depois e foi residir na cidade do [[Rio de Janeiro (estado)|Rio de Janeiro]], onde morreu em 1949 como [[indigente]].<ref>{{citar web | titulo = A história de Ponzi mostra que um dia a pirâmide cai | url = http://www.estadao.com.br/noticias/impresso,a-historia-de-ponzi-mostra-que-um-dia-a-piramide-cai,295587,0.htm | autor = Paula Pacheco | publicado = [[Estadão]] |data= 18 dezembro de 2008 |acessodata=2009-07-26}}</ref> [[Esquema em pirâmide|Esquemas em pirâmide]] no sistema financeiro que oferecem juros altos no curto prazo passaram a ser denominados como "Esquema Ponzi" devido a esse esquema fraudulento.
* [[Portugal]], década de 1980 - [[Maria Branca dos Santos]], apelidada de "Dona Branca", criou uma organização de empréstimos e investimentos ilegais que funcionava através de um esquema em pirâmide. As atividades iniciaram no final dos anos 70 e ganharam força no início dos 1980 levantando 17,5 bilhões de escudos, o que equivalia a US$ 130 milhões na época. Em 1984 o esquema foi desmantelado pelas autoridades portuguesas que reconheceram o esquema como uma das maiores fraudes financeiras do país. Maria Branca dos Santos foi acusada e, aos 76 anos, condenada a dez anos de prisão.<ref>{{citar web | titulo = "Pirâmide" liderada por idosa completa 25 anos em Portugal | url = http://br.invertia.com/noticias/noticia.aspx?idNoticia=200907261351_EFE_78255724 | publicado = Terra Online |data= 26 de julho de 2009 | acessodata = 2009-07-26}}</ref> Dona Branca faleceu em 1992 aos 90 anos após ser libertada por problemas de saúde.
* [[Estados Unidos da América]], década de 2000 - o [[financista]] [[Bernard Madoff]] oferecia um fundo de investimento com juros mensais de 1% no mercado norte-americano através de um esquema em pirâmide do tipo Ponzi. Apesar da taxa de juros de mensais de 1% não serem totalmente absurdas, elas eram muito altas para os padrões da economia norte-americana (da ordem de 1% juros ao ano) e só foram possíveis através dos depósitos de novos investidores.<ref>{{citar web | titulo = Entenda como funcionava o esquema de pirâmide de Madoff | url = http://www.estadao.com.br/noticias/economia,entenda-como-funcionava-o-esquema-de-piramide-de-madoff,337644,0.htm | publicado = [[Estadão]] |data= 12 de março de 2009 |acessodata= 2009-07-26}}</ref> A partir da [[crise financeira]] mundial de 2007 os investidores dos fundos de Madoff foram surpreendidos ao não conseguirem resgatar seus depósitos, um esquema de fraude estimado em US$ 65 bilhões. Em 2008, Bernard Madoff, então com 71 anos, foi acusado e condenado a 150 anos de prisão.
* [[Romênia]], [[1992]]-[[1994|4]]: o esquema [[Caritas (Romênia)|Caritas]], fundado pelo empresário Loan Stoica, atinge entre um décimo e um terço da população da Romênia. Coincidindo com a transição para o capitalismo, o esquema aproveitou-se das novas perspectivas abertas pela manipulação do dinheiro no país. Prometia o valor investido multiplicado por oito vezes, em um período de apenas três meses.
* Esquemas de pirâmide na [[Albânia]] foram esquemas Ponzi que precipitaram os distúrbios de 1997. Eles começaram suas operações em 1991, sendo o primeiro formado por Hajdin Sejdia, antigo assessor econômico do primeiro-ministro Fatos Nano. Depois de iniciar as obras para a construção de um suposto hotel no centro de [[Tirana]], ele escapou para a Suíça com vários milhões de dólares. A área ficou conhecida como Hajdin Sejdia's Hole. Mais tarde foi preenchido por equipes para criar um parque local, mas desde então rapidamente se transformou em uma área usada pela cena local da prostituição. Após os eventos, alguns credores foram liquidados, enquanto outros não. Alega-se que a maioria dos montantes ainda são mantidos em bancos estrangeiros.
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